Венчурные инвестиции в стартапы

Молодым компаниям, которые только начинают развивать коммерческую идею, с трудом дается финансирование. Банки готовы оформлять кредиты для стартапов только при условии предоставления материального залога. Поэтому единственным наиболее эффективным методом получения необходимых инвестиций считаются венчурные инвестиции в стартапы.

Что такое венчурные инвестиции в стартапы и что они дают?

Венчурные инвестиции в стартапы представляют собой финансирование молодых компаний с новаторской идеей. Например, вложение денег в развитие мобильного приложения выпускника медицинского университета могут быть профинансированы венчурным инвестором. А финансирование в новый бутик ультрамодной одежды не будет считаться венчурным.

Интересно: В переводе с английского «venture» означает «риск», «авантюра».

Для стартапов такие инвестиции — один из основных способов привлечения капитала. Для инвесторов же такая деятельность является возможностью получения «взрывной» прибыли в случае успешного развития проекта. Параллельно такие инвестиции подразумевают огромные риски, т.к. по статистике, более 90% стартапов являются провальными.

Примеры венчурного финансирования

Самыми яркими примерами венчурных инвестиций в стартапы можно назвать:

• Uber. Открывшийся в 2009 году проект оценивался изначально всего в 4 млн долларов. Сегодня его капитализация превышает 64 млрд долларов.
• Zoom. В сравнении с начальными оценками капитализация компании выросла в более чем 4000 раз: с 24 млн долларов до 100 млрд долларов.
• TikTok. С момента начала развития оценка данного сервиса увеличилась минимум в 3 раза и уже превысила отметку в 100 млрд долларов.

Такие высокие показатели заставляют инвесторов регулярно вкладывать крупные суммы в новаторские проекты. А новым стартапам они позволяют развиваться за счет привлечения капитала.

Как привлечь инвестиции в стартап?

Привлекать венчурные инвестиции в стартапы можно двумя способами. Первый — венчурный фонд. Это такой фонд, который занимается стратегическими инвестициями и покупает контрольные пакеты акций молодых компаний. Через него инвестировать могут только лица, имеющие статус квалифицированных инвесторов.

Второй вариант привлечения капитала в новаторский проект — это инвестиционная платформа. От полноценного фонда она отличается лишь меньшими ограничениями (инвестировать в данном случае могут как квалифицированные инвесторы, так и инвесторы-любители), а также более быстрой скоростью получения необходимой суммы (достигается за счет большего числа заинтересованных инвесторов).

Плюсы и минусы инвестиций для обеих сторон

Венчурные инвестиции в стартапы — это возможность быстрого получения суммы, необходимой для развития компании. Такой метод финансирования не подразумевает предоставление материального имущества в качестве залога или каких-либо гарантий. Единственный его минус для развивающейся компании — необходимость предоставления контрольного пакета акций (или большой их части) инвесторам.

Для инвесторов же такой метод финансирования является возможностью получения огромной прибыли в случае успешного развития проекта. Также венчурные инвестиции позволяют диверсифицировать свой портфель, вложив средства сразу в несколько проектов. Единственный минус таких вложений — высокий риск.

Для обеих сторон сотрудничества венчурные инвестиции в стартапы имеют как свои минусы, так и свои плюсы. Но один факт остается неизменным — такое финансирование является одним из основных для молодых компаний и одним из наиболее перспективных для потенциальных инвесторов.

FAQ

Какую прибыль получают инвесторы?

Прибыль может быть выражена в регулярной выплате дивидендов. Но в большинстве случаев основной доход инвесторы получают от продажи акций компании.

Опасно ли инвестировать в стартапы?

Да. Точно также, как и опасно инвестировать в принципе. Гарантировать, что инновационный проект станет на 100% успешным, никто не может. Но никто не может со 100% уверенностью дать и обратный прогноз.

Какую сумму может вложить инвестор?

В соответствии с действующим законодательством, максимальная сумма инвестирования для неквалифицированных инвесторов составляет 600 000 рублей.

Можно ли привлечь деньги в стартап через интернет?

Да, для этого молодые компании используют инвестиционные платформы.