ГК «Цифровые Привычки» демонстрирует стабильные и высокие финансовые показатели, подтвержденные отчетностью по РСБУ. По итогам 2024 года выручка составила 1.5 млрд ₽, а чистая прибыль — 560 млн ₽, что подтверждает зрелость бизнес модели и устойчивость бизнеса.

Прогноз на 2025 год — рост минимум на 40% год к году.

В соответствии с утвержденной стратегией, «Цифровые Привычки» планируют выход на IPO в 2027 году. Уровень текущих операционных и финансовых метрик позволяет уже сейчас говорить о высокой степени готовности к публичному размещению в горизонте 2–2,5 лет.

Компания демонстрирует устойчивую траекторию роста по всем финансовым и операционным метрикам. С 2020 года «Цифровые Привычки» ежегодно показывают кратное увеличение выручки, прибыли и объема контрактного портфеля:

• Выручка выросла с 62 млн ₽ в 2020 году до 1,541 млрд ₽ в 2024 году
• Операционная чистая прибыль — с 7 млн ₽ до 565 млн ₽
• Рентабельность на капитал (ROE) достигла 89,8%, на активы (ROA) — 65,2%
• Контрактный портфель за 5 лет вырос в 7 раз — с 931 млн ₽ до 6 446 млн ₽

Такая динамика говорит об эффективности управленческой команды, устойчивом спросе на решения компании и способности масштабировать бизнес.

РСБУ vs МСФО 2024, в тыс. руб.:
— Выручка: 1 541 510 (РСБУ, 12м2024) / 651 996 (МСФО, ноябрь-декабрь 2024г.)
— OIBDA: 661 158 (РСБУ, 12м2024) / 526 443 (МСФО, ноябрь-декабрь 2024г.)
— CAPEX: 254 291 (РСБУ, 12м2024) / 12 953 (МСФО, ноябрь-декабрь 2024г.)
— OIBDAC: 406 867 (РСБУ, 12м2024) / 513 490 (МСФО, ноябрь-декабрь 2024г.)
— Чистая прибыль: 565 612 (РСБУ, 12м2024) / 1 139 063 (МСФО, ноябрь-декабрь 2024г.)
— Нераспределенная прибыль дочерних организаций: 246 807 (МСФО, ноябрь-декабрь 2024г.)
— Переоценка НМА: 464 161 (МСФО, ноябрь-декабрь 2024г.)
— Операционная прибыль: 428 095 (МСФО, ноябрь-декабрь 2024г.)

— Инвесторы часто обеспокоены тем, что вложения в компании на стадии роста могут быть подвержены рискам — бизнес не оправдает ожиданий, цена на бумагу упадет, компания не выйдет на биржу.

— Для снижения инвестиционного риска Цифровые Привычки предоставляет инвесторам документально оформленную оферту с гарантией обратного выкупа акций по цене 30 ₽ за акцию с доходностью 10% годовых.

— Механизм защиты срабатывает в случае:
🔹 если компания не выйдет на IPO в 2027 году
🔹 если будут нарушены условия локапа (запрет на продажу долей основателями)
🔹 если произойдет досрочное распределение прибыли

— Таким образом, инвестор получает не только долю в высокоэффективном ИТ-бизнесе, но и документально подтверждённую защиту капитала. Это редкая практика на рынке pre-IPO и показатель зрелости и ответственности компании перед партнёрами.

С момента начала обращения акций «Цифровые Привычки» на внебиржевом рынке у инвесторов появилась возможность воспользоваться налоговой преференцией, которая освобождает от уплаты НДФЛ доход от продажи акций высокотехнологичных российских компаний. В том числе — акций АО «Цифровые привычки».

Льгота применяется при соблюдении одного ключевого условия — акции должны находиться в собственности инвестора более одного года.

Это значит, что при соблюдении условия по сроку владения, инвестор сохраняет весь полученный доход в полном объеме, независимо от размера прибыли. Такая льгота особенно актуальна в условиях прогрессивной шкалы НДФЛ, которая вступила в силу с 2025 года и предполагает повышение налоговой ставки по мере роста дохода.

Освобождение от НДФЛ позволяет существенно увеличить чистую доходность инвестиций, особенно при крупных сделках. Инвестор получает потенциальную прибыль от роста стоимости актива и прямую экономию за счет освобождения от налогов.

С 4 августа 2025 года акции АО «Цифровые Привычки» обращаются на внебиржевой секции Московской биржи. Это позволяет инвесторам совершать сделки купли-продажи через любого брокера в рамках установленной процедуры.

Наличие организованного внебиржевого оборота означает, что актив остается ликвидным и доступным для управления. Инвестор не привязан к горизонту IPO и может зафиксировать прибыль или переоформить позицию по своему усмотрению.

Также внебиржевой статус упрощает юридическую сторону сделок и обеспечивает прозрачность операций. Для компании это промежуточный шаг к выходу на биржу, а для инвестора — дополнительный уровень гибкости и контроля над вложениями.

После оплаты акции будут зачислены на ваш счет в ВТБ регистраторе в течение 10 рабочих дней.

После зачисления вы сможете перевести бумаги к своему брокеру и выставить их на продажу через внебиржевой режим торгов на Московской бирже (ОТС). Сделку можно будет провести через приложение брокера или по поручению, в зависимости от платформы.

Бронирование позволяет закрепить за собой объем акций по фиксированной цене — 45 ₽ за акцию, до начала активных торгов.

После завершения продажи казначейского пакета цена будет формироваться в режиме свободного спроса и предложения, и может быть выше в зависимости от интереса инвесторов.

После окончания бронирования акции будут доступны только на внебиржевых торгах Московской биржи, в режиме ОТС.

Цена на внебиржевом рынке не фиксируется и зависит от баланса спроса и предложения. Докупка будет возможна только при наличии статуса квалифицированного инвестора, в соответствии с требованиями торговой площадки.

По итогам 2025 года компания ожидает рост чистой прибыли на 86%, что, по консервативной оценке, может привести к росту стоимости акций на 55–60% по сравнению с предыдущим раундом размещения по 30 ₽ за акцию. Это соответствует диапазону около 48 ₽ за акцию.

Кроме того, рост контрактной базы и высокая операционная эффективность создают условия для сопоставимого роста в 2026–2027 годах, особенно с приближением IPO.

Текущий этап развития компании — это окно возможностей для инвесторов, когда акции компании можно приобрести до выхода на биржу, на фоне демонстрируемых темпов роста и с прогнозируемым увеличением капитализации.

Компания уже показывает положительную динамику по выручке, прибыли и контрактной базе. Такой рост говорит о том, что бизнес масштабируется, а значит — капитализация компании также будет расти. По мере приближения к IPO, стоимость акций будет увеличиваться, особенно при сохранении текущей динамики.

Покупка на текущем этапе позволяет войти на условиях, существенно более выгодных, чем ожидаемые в момент IPO, зафиксировать цену, получить юридическую прозрачность сделки и участвовать в потенциале роста вместе с компанией.